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相对而言，贸易融资无论从风险度、银行准入门槛、审批流程度方面都较普通的流动资金贷款有优势：
1、贸易融资准入门槛较低，这有效解决了中小企业因财务指标达不到银行标准而无法融资的问题。调查企业的规模、净资产、负债率、盈利能力及担保方式等情况是传统银行流动资金贷款过程中的必要环节，很多中小企业因为达不到银行评级授信的要求而无法从银行获得融资，而贸易融资进入门槛较低，在贸易融资过程中，银行关注的重心是每笔具体的业务交易，重点考察贷款企业单笔贸易的真实背景及进出口企业的历史信誉状况，无须套用传统的评价体系。在这一过程中，担保原则被弱化，银行通过资金的封闭运作，确保每笔真实业务发生后的资金回笼，以控制风险。对于一些因财务指标达不到银行标准而难以获得贷款的中小企业来说，贸易融资的推出意味着他们可以通过真实交易的单笔业务获得贷款，通过不断的滚动循环来获取企业发展所需要的资金，融资难得问题在一定程度上自然就缓解了。
2、贸易融资审批流程相对简单，企业可以较为快速地获取所需资金。中小企业由于受资金规模的限制，资金链始终处于较为紧张的状态，融资的时效性要求较强，而传统的流动资金贷款要求银行对贷款企业的基本情况、财务指标、发展前景、融资情况、信用记录、可抵押物或可担保单位等各个当面作出严谨的调查，审批流程繁杂冗长，经常发生等银行审批完毕企业已经不需要融资的情况。近年来，国内各银行纷纷开始重视贸易融资，对贸易融资流程进行重新整合，简化流程，只要调查清楚企业单笔贸易背景，并结合企业历史信用记录，落实相关要求后就可以放款，满足了中小企业融资的失效性要求。
